Logiciel de courtage : fonctions à vérifier, saisies à déléguer et suivi des dossiers de crédit avec une assistante, dans le respect du RGPD.
Un logiciel de courtage est un outil qui centralise clients, dossiers, documents, conformité et suivi des commissions d'un cabinet. Pour un courtier en crédit, il sert à suivre chaque dossier de la première demande au déblocage des fonds. Le logiciel ne remplace pas l'humain : les saisies, la mise à jour des statuts et les relances de pièces restent à faire, et c'est ce qu'une assistante peut prendre en charge, avec des accès limités. C'est une mission classique d'une assistante courtier, dans le prolongement de assistante de courtier en crédit : missions et organisation.
Pour « logiciel courtier », Google affiche surtout des CRM pour courtiers en assurance (TimeTonic, Maia, Lya, Courtigo, Modulr), quelques éditeurs orientés crédit et IOBSP (Actelo, Kiilt, Créditéo) et des guides de critères de choix. Les fonctions annoncées reviennent toujours : CRM et gestion du portefeuille, conformité réglementaire, gestion électronique des documents avec signature, simulation et comparaison d'offres, suivi des commissions. Cet article ne recommande aucun éditeur : il montre ce qu'il faut vérifier, puis comment répartir les saisies.
| Fonction | Ce qu'elle apporte | Question à poser à l'éditeur |
|---|---|---|
| CRM et pipeline | Suivi des contacts et des statuts de dossier | Peut-on personnaliser les étapes du dossier ? |
| Gestion électronique des documents | Stockage des pièces, lecture automatique de certains documents | Où sont hébergées les données, et peut-on limiter les accès par dossier ? |
| Simulation et comparaison | Propositions de financement plus rapides | Les données bancaires sont-elles mises à jour, et par qui ? |
| Documents réglementaires | Génération des documents précontractuels et du mandat | Les modèles sont-ils modifiables et datés ? |
| Facturation et commissions | Suivi des honoraires et des commissions bancaires | Peut-on exporter vers la comptabilité ? |
| Traçabilité | Historique des actions et du conseil donné | Un journal des actions est-il disponible ? |
| Rôles et accès | Comptes nominatifs, droits par profil | Peut-on créer un rôle limité pour une assistante ? |
Pour le choix du CRM lui-même, voir CRM pour courtier en crédit : organiser son pipeline. Les obligations réglementaires (documents précontractuels, devoir de conseil, LCB-FT, ACPR) relèvent de votre cabinet et de vos conseils : le logiciel les facilite, il ne les remplace pas.
| Étape du dossier | Saisies possibles | Reste chez le courtier |
|---|---|---|
| Premier contact | Création de la fiche, source de la demande, coordonnées | Analyse de la situation et conseil |
| Constitution | Enregistrement des pièces reçues, relance des pièces manquantes | Validation de la recevabilité du dossier |
| Dépôt en banque | Préparation de l'envoi, saisie des références | Choix des banques et de la stratégie |
| Suivi | Mise à jour des statuts, relances, comptes rendus d'appel | Négociation avec les banques |
| Offre et déblocage | Suivi des délais, rappel des échéances | Analyse de l'offre, décision du client |
| Après dossier | Facture d'honoraires, suivi des commissions, archivage | Contrôle final |
Les dossiers de crédit contiennent des revenus, des relevés bancaires, des pièces d'identité et des informations familiales. Prévoyez un contrat avec clause de confidentialité et mentions RGPD, un compte nominatif à droits limités, la double authentification et aucun export local. Ne partagez jamais les identifiants du courtier sur les portails bancaires. Letitia travaille depuis Madagascar : un accès à distance à ces données est un transfert hors Union européenne, à encadrer par contrat et à faire valider par un juriste, comme expliqué dans confidentialité et RGPD : confier ses données à une assistante virtuelle. Voir aussi protéger les données sensibles des emprunteurs (RGPD).
Exemple théorique, durées à mesurer chez vous. Un dossier de prêt comporte environ 25 pièces (identité, revenus, relevés, compromis).
Ce temps est celui que le courtier récupère pour le conseil et la négociation.
Pour la suite du silo, voir générer des leads pour un courtier en crédit. Le même raisonnement s'applique côté immobilier : assistante d'agent immobilier : missions et organisation.
Réserver un appel découverte de 30 minutes ou écrire via la page contact pour organiser le suivi de vos dossiers.
C'est un outil qui centralise clients, dossiers, documents, conformité et suivi des commissions d'un cabinet de courtage, en assurance ou en crédit.
CRM et pipeline, gestion des documents, simulation, documents réglementaires, facturation et commissions, traçabilité et gestion des rôles d'accès.
Création des fiches, enregistrement des pièces, relances, mise à jour des statuts, préparation des factures et archivage. Le conseil et la négociation restent au courtier.
Compte nominatif à droits limités, double authentification, aucun partage d'identifiants et aucun export local. Un journal des actions renforce le suivi.
C'est possible sous conditions : le transfert doit être encadré par contrat, avec l'appui d'un juriste. Letitia travaille depuis Madagascar, ce point se traite avant le démarrage.
Non. Il structure le suivi, mais les saisies, les relances et la vérification des statuts demandent toujours quelqu'un pour les faire.
Définissez les statuts, écrivez les règles de saisie, créez un rôle limité, faites un lot pilote sur cinq dossiers et planifiez un point hebdomadaire.
Assistante virtuelle indépendante basée à Madagascar, je travaille à distance et en français pour des dirigeants de PME, agences immobilières, courtiers et conciergeries en France.
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