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Courtage en crédit

Assistante virtuelle pour courtier en crédit

Une assistante virtuelle pour courtier en crédit prend en charge à distance la collecte des pièces, le montage administratif des dossiers de financement, le suivi auprès des banques et les relances clients. Vous vous concentrez sur le conseil et la négociation, je fais avancer les dossiers de la première pièce à l’accord de principe.

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Les missions que je prends en charge
  • Collecte et vérification des pièces justificatives
  • Montage administratif des dossiers de prêt
  • Suivi des demandes auprès des banques et assureurs
  • Relances clients et mise à jour du CRM
  • Préparation des documents réglementaires (IOBSP)
15 €/hmission ponctuelle
600 €/mois20 h par semaine
24 hdélai de réponse ouvré

Chaque dossier avance, rien ne reste en attente

Un dossier de financement passe par plusieurs étapes, et chacune dépend d’une pièce, d’une signature ou d’une réponse. Je tiens un tableau de suivi à jour dans votre CRM ou votre outil de gestion : vous voyez en un coup d’œil ce qui est à collecter, ce qui est en vérification, ce qui est déposé en banque et ce qui est accordé.

Suivi des dossiers de financementExemple illustré

À collecter 2

Dossier MartinAvis d’imposition 2025
Dossier Bernard3 derniers bulletins de paie

En vérification 2

Dossier DurandCohérence revenus et relevés
Dossier PetitPièce d’identité à renouveler

Déposé en banque 2

Dossier LeroyRéponse attendue sous 5 jours
Dossier MoreauRelance banque planifiée

Accord de principe 1

Dossier SimonAssurance emprunteur à signer
Collecte des pièces

Des justificatifs complets, sans que vous ayez à relancer

Le temps d’un courtier se perd souvent à courir après une fiche de paie ou un avis d’imposition. J’envoie la liste de pièces adaptée au projet (résidence principale, investissement locatif, rachat de crédit), je réceptionne chaque document, je contrôle qu’il est lisible, daté et cohérent, puis je classe tout dans le dossier client. Pour les listes détaillées, consultez ma checklist de dossier de prêt immobilier et la liste des pièces justificatives.

Liste de pièces sur mesure

Envoyée dès l’ouverture du dossier, selon le profil de l’emprunteur.

Contrôle de complétude

Pièces illisibles, périmées ou incohérentes signalées avant le dépôt.

Classement sécurisé

Chaque document rangé et nommé selon votre convention, dans vos outils.

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Des justificatifs complets, sans que vous ayez à relancer

Le parcours d’un dossier, de la réception à la réponse de la banque

Voici comment je fais circuler un dossier. Vous validez les étapes qui engagent votre responsabilité, le reste avance sans vous solliciter.

  1. 1RéceptionJe crée la fiche dans votre CRM et j’envoie la liste de pièces au client.
  2. 2CollecteJe relance par e-mail ou SMS jusqu’à réception de chaque justificatif.
  3. 3ContrôleJe vérifie lisibilité, dates et cohérence, puis je vous signale les écarts.
  4. 4DépôtJe monte le dossier selon le format de chaque banque et je le transmets avec votre validation.
  5. 5SuiviJe relance les banques et les assureurs et je vous remonte chaque réponse.
Relancer les emprunteurs, poliment et avec méthode
Relances clients

Relancer les emprunteurs, poliment et avec méthode

Les pièces manquantes sont la première cause de retard. Je relance vos clients par e-mail ou par SMS, avec un ton adapté et un rythme défini avec vous, jusqu’à réception de chaque justificatif. Des modèles de messages sont prêts à l’emploi : retrouvez-les dans l’article relancer les emprunteurs pour les pièces manquantes.

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Un suivi visible, message après message

Chaque relance est tracée et chaque pièce reçue est cochée. Vous savez à tout moment où en est un dossier, sans ouvrir votre messagerie.

MMme Martinemprunteuse
Bonjour Mme Martin, pour finaliser votre dossier il me manque votre dernier avis d’imposition. Pouvez-vous me l’envoyer aujourd’hui ?
Bonjour, voici le document en pièce jointe.
Merci, bien reçu. Il ne manque plus que le dernier relevé de compte.
Exemple de relance

Checklist du dossier

  • ✓Pièce d’identité en cours de validité
  • ✓Trois derniers bulletins de paie
  • ✓Dernier avis d’imposition
  • …Relevés de compte des trois derniers mois
  • …Compromis ou promesse de vente

3 pièces sur 5 reçues : prochaine relance programmée demain à 9 h.

Missions

Tout ce que je peux prendre en charge pour un courtier en crédit

Chaque mission est définie avec vous pendant l’appel découverte, avec les accès nécessaires et un rythme de compte rendu.

📂

Collecte et contrôle des pièces

Listes de pièces, réception, vérification de lisibilité et de cohérence, classement.

Lire la checklist de dossier →
📅

Agenda et e-mails

Prise de rendez-vous avec les emprunteurs, tri de la boîte mail, comptes rendus de visio.

Agenda et e-mails →
📋

Documents réglementaires

Préparation et mise à jour des documents de suivi (IOBSP), la conformité restant sous votre responsabilité.

Voir tous les services →

Ce que vous déléguez, ce que vous récupérez

Ce qui disparaît

  • Les relances pour obtenir les pièces
  • Les dossiers bloqués faute d’un justificatif
  • La saisie répétitive dans le CRM
  • Le suivi des réponses de chaque banque

Ce qui apparaît

  • Des dossiers complets transmis plus vite
  • Un suivi banque par banque à jour
  • Plus de temps pour le conseil et la négociation
  • Des rendez-vous clients mieux préparés
Pour qui ?

Pour quels profils de courtiers ?

01

Courtier indépendant

Seul, avec un volume de dossiers qui grandit

Vous gardez le conseil, je tiens les dossiers : quelques heures par semaine suffisent pour éviter l’embauche.

02

Cabinet de courtage

Une petite équipe à soulager

Une assistante de plus pour absorber les pics d’activité, sans poste à créer.

03

Mandataire IOBSP

Des obligations de suivi à tenir

Je vous aide à garder des dossiers et des documents à jour et faciles à retrouver.

04

Assurance emprunteur et regroupement

Beaucoup de pièces, beaucoup de signatures

Collecte, suivi des signatures et relances auprès des assureurs.

Je travaille dans vos outils

Pas besoin de changer vos habitudes : je m’adapte à votre CRM, à votre messagerie et à vos espaces de dépôt sécurisés. Les accès sont nominatifs et partagés via un gestionnaire de mots de passe.

  • Google Workspace
  • Microsoft 365
  • Votre CRM en ligne
  • Notion
  • Trello
  • Signature électronique
  • Espace client sécurisé
  • Gestionnaire de mots de passe

Je travaille aussi avec les agences immobilières qui vous adressent leurs acquéreurs. L’assistance commerciale et la publicité Facebook et Instagram peuvent compléter le dispositif. Lisez le cas client d’un courtier en crédit et voyez tous les secteurs.

Tarifs

Mes tarifs pour un courtier en crédit

Tous mes tarifs sont des prix TTC : Letitia AV n’est pas soumise à la TVA. Les frais de transfert éventuels ne sont pas inclus.

Ponctuel

Mission à la carte

15 € / heure

Un lot de dossiers à monter, une série de relances ou un classement à rattraper. Sur moins d’un mois de collaboration.

Demander un devis
Le plus demandé

Accompagnement régulier

600 € / mois

20 heures par semaine, soit environ 7 € de l’heure, avec compte rendu régulier. Préavis de 15 jours pour les collaborations de plus de 3 mois.

Demander un devis
Sur mesure

Assistance dédiée

Sur devis

Plusieurs missions combinées : dossiers, relances, agenda, assistance commerciale. Volume défini après l’appel découverte.

Parlons-en

Détail et comparaison avec une salariée : voir la page Tarifs.

Mes articles pour votre métier

Guides pratiques pour votre activité :

Questions fréquentes

Questions des courtiers

Que peut faire une assistante virtuelle pour un courtier en crédit ?

Elle collecte et vérifie les pièces, monte les dossiers, relance les clients, suit les réponses des banques et des assureurs, met à jour le CRM et gère l’agenda. Elle ne donne pas de conseil en financement : cette partie reste votre métier.

Connaissez-vous les obligations IOBSP ?

Je vous aide à tenir à jour les documents et le suivi ; la conformité réglementaire reste sous votre responsabilité.

Comment sont sécurisées les pièces clients ?

Dépôt dans vos outils sécurisés, accès nominatifs et clause de confidentialité au contrat. Je ne stocke aucun document hors de vos outils.

Pouvez-vous travailler dans mon CRM ?

Oui : la plupart des CRM en ligne, Google Workspace, Microsoft 365, Notion ou Trello. Je m’adapte à votre organisation.

Combien coûte une assistante pour courtier en crédit ?

15 € de l’heure en mission ponctuelle, 600 € par mois pour 20 heures par semaine, en prix TTC et hors frais de transfert. Le devis est gratuit.

Travaillez-vous sur les horaires français ?

Oui. Je suis à Antsirabe, à Madagascar, avec 1 à 2 heures de décalage avec Paris selon la saison, et je travaille sur les horaires de bureau français.

Parlons de ce que vous voulez déléguer

Appel découverte gratuit de 30 minutes, en visio ou par téléphone. Je vous réponds sous 24 h ouvrées.

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