Tableau de suivi de trésorerie pour TPE : structure, exemple théorique chiffré, fréquence de mise à jour et tâches à déléguer à une assistante.
Un tableau de suivi de trésorerie est un tableau simple qui liste, mois par mois, les encaissements et les décaissements réels et prévus, avec le solde du compte en début et en fin de période. Il se met à jour chaque semaine à partir des relevés bancaires et sert à anticiper les creux de trésorerie. Ne le confondez pas avec le tableau des flux de trésorerie, un document des comptes annuels, ni avec le plan de trésorerie prévisionnel d'un projet. Cette tenue régulière est une mission d'assistante pme : elle prépare le tableau, le dirigeant décide.
Pour « tableau de trésorerie », Google mélange trois sujets : le tableau des flux de trésorerie (document comptable et analyse financière, avec des pages de Finmap, IG ou Digitiz), les modèles de plan de trésorerie prévisionnel (Anytime, Sellsy, Codeur) et quelques pages de dictionnaire financier. Peu de pages expliquent comment suivre concrètement sa trésorerie au quotidien dans une petite entreprise. C'est l'objet de cet article.
| Outil | À quoi il sert | Qui l'établit | Fréquence |
|---|---|---|---|
| Tableau de suivi de trésorerie | Suivre l'argent réellement entré et sorti et prévoir les prochaines semaines | Le dirigeant, avec l'aide d'une assistante | Chaque semaine |
| Plan de trésorerie prévisionnel | Anticiper les besoins de financement d'un projet ou d'une création | Le dirigeant, souvent avec l'expert-comptable | À la création ou lors d'un projet |
| Tableau des flux de trésorerie | Analyser les flux d'exploitation, d'investissement et de financement de l'exercice | L'expert-comptable, à partir des comptes annuels | Chaque année |
| Ligne | Contenu | Source |
|---|---|---|
| Solde de début | Solde bancaire en début de période | Relevé bancaire |
| Encaissements | Paiements clients, subventions, autres recettes | Relevés et factures émises |
| Décaissements | Fournisseurs, salaires, charges, impôts, remboursements | Relevés et factures reçues |
| Solde de fin | Début + encaissements - décaissements | Calcul |
| Prévu et réel | Comparer ce qui était attendu à ce qui s'est passé | Tableau et relevés |
| Alerte | Solde inférieur au seuil que vous avez fixé | Règle du dirigeant |
Pour la partie recouvrement, voir relancer une facture impayée : méthode et modèles et délais de paiement entre professionnels : ce que dit la loi.
Exemple théorique, chiffres fictifs. Une TPE démarre avec 12 000 € sur son compte.
| Mois | Solde de début | Encaissements | Décaissements | Solde de fin |
|---|---|---|---|---|
| Mois 1 | 12 000 € | 18 000 € | 15 500 € | 14 500 € |
| Mois 2 | 14 500 € | 16 000 € | 17 200 € | 13 300 € |
| Mois 3 | 13 300 € | 14 000 € | 16 800 € | 10 500 € |
Le solde reste positif, mais il baisse deux mois de suite parce que les encaissements diminuent alors que les décaissements montent. Le tableau donne l'alerte avant que le compte soit dans le rouge : il faut relancer les factures en retard, renégocier des échéances ou décaler un achat. La décision est celle du dirigeant, avec son expert-comptable.
Un tableau de trésorerie repose sur des relevés bancaires. Ne donnez jamais vos identifiants bancaires : exportez les relevés en fichier et déposez-les dans un dossier partagé dédié, avec un accès nominatif. L'assistante n'a aucun pouvoir de signature et ne valide aucun paiement. Un contrat avec clause de confidentialité et mentions RGPD encadre l'accès, voir confidentialité et RGPD : confier ses données à une assistante virtuelle.
Pour préparer les documents du comptable, voir préparer ses documents pour l'expert-comptable chaque mois. Le tableau de suivi s'appuie aussi sur les devis en attente, voir suivre et relancer ses devis, et sur la suite du silo administration du personnel en TPE : les tâches déléguables. Pour la vue d'ensemble, voir gestion administrative d'une PME : le guide complet et missions d'une assistante administrative : la liste complète.
Réserver un appel découverte de 30 minutes ou écrire via la page contact pour organiser le suivi de votre trésorerie.
C'est un tableau qui suit les encaissements et les décaissements d'une entreprise, avec le solde du compte en début et en fin de période, pour anticiper les creux.
Le tableau des flux de trésorerie est un document d'analyse établi à partir des comptes annuels. Le tableau de suivi est un outil de pilotage quotidien, mis à jour chaque semaine.
Créez des lignes pour le solde de début, les encaissements, les décaissements et le solde de fin, alimentez-les avec les relevés bancaires et comparez chaque semaine le prévu et le réel.
Chaque semaine pour une TPE, à jour fixe. Une mise à jour mensuelle arrive souvent trop tard pour agir.
Oui, un tableur suffit pour une TPE. L'important est un fichier unique, une structure stable et des règles de mise à jour écrites.
Oui, pour la saisie, le rapprochement et la mise à jour. Elle n'a aucun pouvoir de signature et ne donne pas de conseil financier : l'analyse et les décisions restent au dirigeant et à l'expert-comptable.
Des relevés exportés, déposés dans un dossier dédié avec accès nominatif. Ne partagez jamais vos identifiants bancaires.
Assistante virtuelle indépendante basée à Madagascar, je travaille à distance et en français pour des dirigeants de PME, agences immobilières, courtiers et conciergeries en France.
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